反诈防诈聚合力 多方联动护平安

反诈防诈聚合力  多方联动护平安

——印江农商银行新寨支行开展高净值客户反诈专题学习活动

为进一步织密反诈“协同防护网”，提升公众金融安全意识，有效防范电信网络诈骗风险，近日，印江农商银行新寨支行以“政企联动、警银协同”为抓手，面向高净值客户组织开展了“反诈是门必修课，筑牢防线守好责”专项学习系列活动，通过多方协作增强客户风险识别与防范能力，切实遏制涉诈案件发生，守护辖区金融安全。

本次活动聚焦高净值客户群体实际需求，联合印江县财政局新寨镇分局、新寨镇卫生院、新寨镇中学等单位，以“专场学习会”形式，覆盖各单位法人、财务会计、出纳等关键岗位人员。

活动前期，新寨支行对接当地公安部门及相关单位，组建“反诈联合宣传小组”。一方面联合公安部门梳理近期高发涉诈案件，筛选涉及“虚假投资”“单位账户诈骗”“个人信息泄露”等与高净值客户关联紧密的典型案例；另一方面与各单位财务负责人沟通，识别岗位风险点，确保学习内容精准实用。新寨支行还组织宣传人员与公安民警、司法工作者开展联合培训，规范宣传口径与案例解析逻辑，并精心准备反诈折页、风险提示手册等物料，为活动开展奠定坚实基础。

活动现场，“反诈联合宣传小组”采用“案例拆解+场景互动+法律解读”的立体教学模式。公安民警结合近期破获的“冒充国企领导虚假投资”“伪造项目合同诱骗单位转账”等案件，现场还原诈骗分子作案流程，提示财务人员警惕“紧急转账不验单”“私下对接避审批”等诈骗话术；新寨支行工作人员与各单位财务负责人共同演练“资金交易逐级审核流程”。针对5万元以上转账，明确“双人核验、电话复询、留痕归档”三步操作规范，现场模拟“疑似诈骗转账拦截”场景，确保流程落地可执行、司法工作人员结合《反电信网络诈骗法》相关条款，解读单位账户被冒用的法律责任与维权途径，强化“学法防诈”意识。

此次联动学习活动获得各方高度认可。各单位财务人员表示，“与银行、公安联合学习，比单一内部培训更具针对性，而且更能掌握转账审核的实操要点，心里更有底了”。下一步，印江农商银行新寨支行将持续深化“警银企”协同机制，每月联合公安部门开展“反诈知识进单位”巡回学习，针对学校、医院等不同行业高净值客户，定制差异化联动宣传课程，建立“疑似诈骗线索共享平台”，打通“宣传－预警－处置”全链条，以多方合力筑牢反诈“安全墙”，切实履行金融机构社会责任，守护辖区群众“钱袋子”。

编辑：徐霜

二审：石兰

三审：蒲智

总值班：勾文明、肖霞