拦截诈骗资金3.6万 大江路支行守好群众“钱袋子”

近日，铜仁农商银行大江路支行依托柜面员工的专业素养与风险预判能力，成功拦截一起针对老年客户的电信网络诈骗案件，及时阻止3.6万元资金转账，切实保障了客户的财产安全，以实际行动践行金融机构的社会责任与服务承诺。

工作人员耐心劝导客户现场。

异常细节引警觉，柜员细致察疑点

据了解，事发当日上午，一名老年客户前往大江路支行柜台，提出办理3.6万元定期存款支取业务，并计划将该笔资金跨行转入其子账户。在业务办理过程中，柜面员工发现两处异常情况：一是李大妈因不熟悉其子账户开户行信息，频繁通过微信沟通，且多次尝试联系其子均未接通；二是李大妈称“资金用于给儿子还花呗”，却同时提及“儿子后续会返还6万元”，常规还款需求与高额回报承诺存在明显矛盾。凭借日常反诈培训积累的经验与敏锐的风险意识，柜员判断该笔业务可能存在诈骗风险，随即决定进一步核实情况，避免客户资金受损。

客户与诈骗分子聊天记录。

多方核实破骗局，联动警方止损失

为稳定客户情绪，柜员以“确保转账信息准确、保障资金安全”为由，耐心引导李大妈再次与儿子沟通款项实际用途。经沟通确认，李大妈之子此前因轻信某“高收益投资项目”，已投入2.6万元，后被对方以“账户冻结需补缴保证金解冻”为由，要求再转账3.6万元，且对方承诺“解冻后可返还全部本金及6万元额外收益”。因担心父亲反对，李大妈之子才谎称“还花呗”，诱导父亲办理转账。随后，柜员在征得李大妈同意后查看微信聊天记录，发现对方话术与此前银行拦截的电信诈骗案例高度吻合，进一步确认诈骗嫌疑。支行负责人得知情况后，立即启动反诈应急预案：一方面安排工作人员陪伴李大妈，详细讲解诈骗套路，缓解其焦虑情绪；另一方面第一时间联系辖区派出所，同步案件细节，请求警方协助。

诈骗分子相关系统界面。

筑牢反诈防线，银行提示守好“钱袋子”

辖区民警接到反馈后，迅速抵达网点开展核查工作，通过对“投资平台”网址、“客服”联系方式等信息的核实，确认该“投资项目”为诈骗分子搭建的虚假骗局，所谓“解冻返现”均为诱骗转账的借口。在银行与警方的共同劝说下，李大妈彻底认清骗局，放弃转账操作，3.6万元资金成功得以保全。从发现疑点到完成止损，整个处置过程仅耗时1小时。

此次诈骗拦截事件，充分展现了铜仁农商银行严谨细致的工作作风与过硬的风险处置能力，也体现了我行在反诈工作中的快速响应与协同作战水平，后续我行将持续加强员工反诈培训，提升柜面风险识别能力，同时通过网点宣传、社区讲座等多种形式，向广大客户普及反诈知识，尤其是针对老年客户群体，强化风险提示，共同筑牢防范电信网络诈骗的安全防线。(作者：吴雪琳 张玉华)

编辑：谢芳

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