铜仁农商银行中华路支行联合辖区金店 共筑贵金属交易反洗钱防线

为深入贯彻中国人民银行《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，切实防范贵金属交易领域洗钱风险，10月28日，铜仁农商银行中华路支行对辖区内部分黄金珠宝店开展以“贵金属交易需透明 反洗钱责任共担当”为主题的反洗钱专项现场宣传活动，面向从业者与消费者普及相关反洗钱法律法规。

宣传过程中，该行工作人员与黄金珠宝商铺负责人、店员深入交流，围绕贵金属交易全流程开展风险提示，重点解读《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》新规内容，特别提醒单笔或当日累计交易金额在人民币 10 万元以上（含10万元），或等值外币的现金交易，须按规定自交易发生之日起5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告，确保交易信息真实可追溯、报告提交及时合规。

此外，该行工作人员以近期某地区“利用黄金回购业务拆分大额交易洗钱”的真实案例为切入点，细致剖析诈骗分子“化整为零拆分交易”“短期内频繁小额操作”等规避监管的套路，现场引导店员快速识别“客户拒绝提供有效身份信息”“短期内多次办理小额黄金回购且交易对手信息模糊”等可疑行为，提醒从业者保持高度警惕，发现可疑线索立即按流程向监管部门报告，坚决阻断洗钱风险传播链条。

此次宣传活动精准对接贵金属与宝石行业风险防控需求，有效提升了辖区内黄金珠宝从业机构的合规经营意识和风险应对能力，为银企协同筑牢反洗钱防线奠定了坚实基础。下一步，铜仁农商银行将持续坚守 “金融为民” 初心，不断创新反洗钱宣传手段、拓宽宣传覆盖范围，深化银企协作模式，以更实举措构建安全、透明、规范的贵金属交易环境，为维护区域金融秩序稳定与社会经济安全贡献农商力量。（中华路支行 田丹妮）

编辑：郭青山

二审：周苏星

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总值班：张勇