“四位一体”进商户！工行铜仁江口支行强化贵金属宝石行业“反洗钱+反诈”防线

为深入贯彻落实《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》）要求，精准强化重点行业风险防控能力，2025年11月14日，工行铜仁江口支行深入辖区商城街道贵金属及宝石商户，创新开展“合规经营护行业，反洗钱防恐怖融资”主题专项宣传活动。

活动紧扣贵金属及宝石行业交易金额大、实物流动性强的固有风险点，采用“政策解读+案例警示+实操指导+反诈科普”四位一体模式，通过上门宣讲、入户辅导的精准方式，为商户提供“面对面、点对点”的知识普及与问题解答服务。

聚焦核心义务，明确合规要求。该行围绕《办法》及《反洗钱法》的核心条款，深入浅出地解读了“10万元以上现金交易报告义务”“客户尽职调查（KYC）”“可疑交易识别与报告”的具体要求。同时，结合行业特点，穿插反诈预警，提醒商户警惕“虚假订单诱导转账”“冒充监管收取保证金”等常见诈骗陷阱。通过“法规解读+场景应用+反诈提示”的立体化讲解，清晰界定了商户在客户身份核实、交易记录留存、风险信息报告等方面的责任。现场向商户发放包含政策汇编、操作流程图解及反诈指南的《行业合规手册》50余份，提供实用操作工具。

剖析典型案例，提升风险意识。该行精选“贵金属拆分交易洗钱”“虚假宝石交易转移资金”等典型真实案例，采取“案情还原+手法剖析+法律后果”的形式，生动揭示洗钱犯罪的手法与危害。案例讲解巧妙融入反诈知识，引导商户敏锐识别交易中“客户信息模糊不清”“交易需求与实际不符”等异常信号，并提示此类情况或关联诈骗。

强化实操指导，解决商户疑虑。在互动答疑环节，该行工作人员聚焦商户普遍关注的操作性问题进行精准解答，针对大额现金交易，“单笔10万元及以上现金交易”须在交易发生后5个工作日内通过电子渠道报送至中国反洗钱监测分析中心；针对可疑交易报告，强调不论金额大小，识别后须立即上报，且若交易涉嫌犯罪，须同步报告当地人民银行分支机构；针对商户关于“如何辨别客户潜在诈骗意图”的疑问，工作人员不仅提供具体识别技巧，更指导商户建立健全融合反洗钱与反诈要求的内部风险控制制度。

此次专项宣传是工行铜仁江口支行践行“金融为民”理念、落实落细监管要求的具体体现。下一步，该行将建立常态化宣传机制，持续深化对贵金属和宝石行业的反洗钱与反诈知识普及，推动构建“机构自律、行业共治、金融护航”的立体化风险防控体系，切实维护地方金融安全稳定与商户合法权益。

编辑：徐霜

二审：向丽华

三审：胡丽平

总值班：勾文明