警银联动精准拦截思南农商银行成功阻断一起电信诈骗

2025年11月24日13时50分，客户杨某前往思南农商银行瓮溪支行柜面，申请办理银行卡非柜面限额调增业务。经办柜员小周按规程核查账户时发现，该账户在短短20分钟前刚有一笔26800元的跨行转入，随即便申请调增非柜面交易限额。这一异常关联立刻引发小周的警觉。

为守住群众财产安全防线，核实资金真实流向与用途，小周当场向杨某询问该笔资金的交易对手信息及实际用途。面对询问，杨某神色略显慌张，频繁查看手机，先是声称系江苏朋友归还的借款。当工作人员进一步要求提供相关借款凭证时，杨某又改口称为现金借款，前后矛盾的说辞进一步增加了涉诈嫌疑，支行工作人员当机立断，一边稳住客户，一边迅速联系辖区派出所请求协查。

在等待民警到场期间，支行负责人将杨某请至VIP室，结合反诈案例与法律法规进行耐心沟通。经过劝导，杨某终于坦白：她因急需用钱，轻信了网上所谓“刷流水提升贷款额度”的骗局，该笔资金正是准备用于“刷流水”的涉诈款项。了解此举已涉嫌违法后，杨某后悔不已，主动表示愿意配合前往派出所备案，并协助后续处置。

事后，思南县公安局专门向思南农商银行发出表扬信，对支行员工的高度警惕性、专业研判能力和果断处置担当给予充分肯定。思南农商银行负责人表示，下一步，该行将持续深化警银协作，加强员工反诈培训与风险警示教育，不断筑牢金融反诈防线，切实维护辖区金融秩序稳定与人民群众财产安全。（夏雪一）

编辑：徐霜

二审：刘静

三审：张璇月

总值班：郝从健