工行铜仁德江支行：精准反诈进企业 筑牢资金安全线

为切实筑牢企业反诈防线，强化对公账户全流程风险管控，近日，工行铜仁德江支行走进德江县燃焰能源有限公司，开展“切实提升防骗意识 筑牢企业反诈防火墙”主题宣传活动，为企业经营安全注入金融力量。

活动现场，该行工作人员结合当前针对企业职工高发的电信网络诈骗案件特点，围绕诈骗分子利用企业对公账户转移涉诈资金、实施洗钱等违法违规行为的典型路径，通过案例剖析、知识讲解、风险答疑等多种方式，向企业管理人员及财务人员重点拆解虚假刷单刷流水增信、虚构对公账户过账返利、诱导出租出借出售对公账户及虚假紧急转账要求等高频高发涉企诈骗套路。

针对企业对公账户使用中的风险盲区，工作人员深入讲解了对公账户合规使用规范、洗钱风险危害、账户安全管理要求以及被骗应急处置流程，特别强调出租、出借、出售对公账户及网银的严重后果——不仅会直接导致账户冻结、征信受损，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪、洗钱等刑事违法犯罪，需严格落实账户主体管理责任，严守资金安全底线，全面提升企业对公转账风险识别能力、防诈反诈意识与合规经营意识。

此次活动紧贴企业经营实际，精准直击对公账户风险痛点，有效强化了企业负责人及财务关键岗位人员的风险防范理念。下一步，工行铜仁德江支行将持续常态化推进反诈宣传“进企业、进园区、进商圈”工作，持续织密银企联动反诈防护网，全力守护企业资金安全，营造安全、健康、稳定的金融营商环境。（涂纷）

编      辑：郭青山

二      审：杨胜花

值班编委：肖   霞

总  值 班：田丽平