筑牢反洗钱防线 守护群众“钱袋子”

为严格落实反洗钱、反恐怖融资、反逃税相关监管规定，压实金融机构反洗钱主体责任，近日，工行铜仁铜江支行主动出击，扎实开展系列反洗钱普及宣传活动，有效提升辖区群众风险辨别能力，从源头防范洗钱类违法犯罪，稳固地方金融安全根基。

本次宣传活动覆盖厅堂、户外两大场景，聚焦商户、老年人、青年、普通居民等不同群体“量体裁衣”定制宣讲内容。通过分层精准科普，消除群众对于洗钱犯罪的认知误区，广泛普及合规用卡、账户保护等实用金融知识，让反洗钱理念真正入脑入心。

深耕厅堂阵地，打造“沉浸式”宣教生态。支行将营业网点作为反洗钱宣传主阵地，全面营造浓厚氛围。在大厅内专题展板醒目陈列、宣传横幅高高悬挂；等候区、柜台及自助机具区域随处可见宣传手册与折页，方便客户随时取阅。同时，厅堂工作人员巧用业务办理“微时段”，在办理存取款、转账、对公业务时“一对一”开展风险科普，细致剖析洗钱作案手段，清晰阐明出租、出借银行卡及账户的严重法律后果，提醒客户主动配合银行身份核验与交易核查，自觉远离各类涉诈违规操作。

延伸宣传触角，开展“接地气”户外宣讲。支行组建专项宣传小队，主动下沉一线，深入周边社区街巷、沿街个体商户与小微企业开展面对面科普。工作人员结合“跑分洗钱”、虚拟货币诈骗、养老投资骗局、网络赌博等真实案例，用通俗直白的语言拆解犯罪套路，分人群精准投放风险提示：提醒经营商户规范保管对公账户，坚决杜绝出租出借代收资金；叮嘱老年客户警惕“高息养老”投资陷阱，守住养老钱；劝导年轻群体切勿因小额酬劳出售、租借“两卡”，避免沦为不法分子的洗钱“帮凶”。

下一步，工行铜仁铜江支行将建立健全反洗钱长效宣传机制，持续创新宣教形式，面向重点人群开展常态化、场景化宣传。同时，坚持“内外兼修”，抓实内部风控建设，定期组织员工反洗钱培训与自查，持续织密风险防控网，切实履行金融机构社会责任，全方位抵御洗钱风险，坚决守护辖区金融稳定与群众财产安全。(作者  孙敏捷)