工行铜仁分行严打电诈全方位保障客户资金安全

为加大电信诈骗打击力度，确保客户“钱袋子”安全，2026年以来，工行铜仁分行强化防诈工作力度，全方位保障客户资金安全，上半年累计拦截和处置涉诈相关交易1536笔，保护受害人资金354.40万元，协助公安成功堵截3起诈骗案件，获公安机关3封表扬信。

该行专门成立治理防范电信网络新型违法犯罪工作小组，负责全辖防控工作的组织领导和统筹协调，压实主体责任，推进综合治理。为实现对外部欺诈风险的实时精准预警和有效拦截干预，该行坚持高站位、高标准推动“警企合作”，积极履行打击治理电信网络新型违法犯罪工作义务，严格执行现有的反洗钱制度、大额可疑交易、存款实名制，杜绝各类虚假账户。

为抓好源头防控，该行按照全面落实“了解你的客户”原则，持续做好开户环节的开户尽职调查工作，并结合客户身份、职业、年龄、交易等特征，通过账户分类分级管理工具，为客户开立适合限额的账户，把好入口关。为做好柜面操作防控，该行高度重视柜面大额取现、有特殊装扮人群ATM取现、柜面解控、柜面调额、购买实物黄金等，引导现场管理人员、柜面客服、厅堂客服以及网点保安提高敏感度，各司其职做好服务和防范，发现异常及时联动当地公安核实。

为提升群众防范意识，该行加大对客宣教力度，从“广泛宣传”和“精准宣传”两方面入手，通过向客户和公众发放宣传资料和海报，并在LED屏、电视机上循环播放防范电信网络诈骗方面的宣传标语和视频，从多方位、多角度地宣传电信诈骗的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力，扩大打击电信网络新型违法犯罪的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众防范电信诈骗。

下一步，工行铜仁分行将总结经验，进一步采取有力措施，积极履行社会责任，切实增强人民群众防诈拒赌意识和能力，筑牢反电信网络诈防护网，努力守住人民群众的“钱袋子”。(作者 刘英俊)