筑牢反诈防线 守护金融安全——思南农商银行组织开展反诈专题系列培训

为进一步压实金融机构反诈主体责任，强化员工风险识别能力，严防电信网络诈骗、涉“两卡”、涉诈涉赌资金链风险，切实守好群众“钱袋子”，8月18日，思南农商银行组织开展全行防范电信网络诈骗专题系列培训会议，各支行、网点以视频会议形式参加学习。

培训特邀县公安局反诈民警到场授课。授课民警结合辖区真实案例，细致讲解了电信网络诈骗的作案手法、“两卡”违法犯罪表现形式及买卖出租出借账户的法律后果，并对屏幕共享诈骗、冒充领导熟人诈骗、刷单返利、网络赌博、网络恋爱等高发骗局逐一拆解。鲜活的案例揭示了犯罪分子利用银行账户转移非法资金的作案链条，也为一线员工在开户审核、账户监测、风险劝阻等环节的履职尽责敲响了警钟。

外部授课结束后，该行接续开展多场内部专题学习，包括电信网络诈骗防范宣传教育会、涉诈涉赌“资金链”精准治理工作会，以及对公账户反诈典型案例学习。围绕对公账户开户尽调、交易监测、异常账户处置等关键业务，复盘风险案例，梳理业务短板，明确工作标准，要求一线员工严把账户准入关口，做实全流程风险管控，从源头遏制涉诈涉赌资金流转。

整场培训以案释法、以例促学，内容紧贴业务实操，既有公安视角的外部警示，又有银行内部的业务复盘。参训人员表示，通过培训进一步厘清了反诈工作要点，补齐了风险识别短板，对日常业务中的风险点有了更清晰的判断。 

下一步，思南农商银行将持续常态化推进反诈宣传教育与业务培训，把反诈要求嵌入业务全流程，内外联动、上下协同，筑牢金融反诈防护网，切实守护广大金融消费者财产安全。（钟雪琴）

编辑：郭青山

二审：刘静

三审：张璇月

总值班：王能方