贵州银行铜仁锦江支行：识别一起养老诈骗 为客户守住20万元“养老钱”

近日，贵州银行铜仁锦江支行成功拦截一起疑似养老诈骗，及时阻断一笔20万元风险转账，帮助老年客户赵某守住“养老钱”。

当天，客户赵某在一名陌生女性陪同下前往贵州银行铜仁锦江支行网点，申请办理一笔20万元的大额转账业务，收款账户为河南某投资有限公司，转账用途备注为认购投资产品。业务受理过程中，网点柜员严格落实大额转账“三必问”风险问询机制，逐项核实转账背景和交易用途。网点柜员发现，赵某回答问题含糊迟疑、神情犹豫，遇到业务关键问题便下意识看向身旁陪同人员，大部分交易信息均由陌生女子代为应答，现场疑点重重。陪同女子自称是该投资公司支行员工，表明此笔款项用于购买其公司理财产品。

柜员随即将现场异常情况上报，面对联系家属进一步确认的提议，赵某虽称家属知情，却始终拒绝提供联系方式；陪同女子对投资产品详情也语焉不详，仅强调“本金有保障”，无法说明收益情况。在陪同女子离厅接听电话的间隙，网点员工避开其影响，与赵某单独沟通。经耐心劝导，赵某终于吐露实情：家属对此次投资转账完全不知情。

该行员工随即向赵某提示异地陌生投资项目潜藏的诈骗风险。此时，赵某接到家属电话，家属明确反对该笔转账。员工结合近年来高发的养老诈骗典型案例，深入讲解“高额投资”骗局的常见套路、作案手段及资金受损后果，开展针对性反诈警示教育。经过耐心劝导，赵某认清风险，当场放弃转账，并将20万元转存为定期存款，资金安全得到有效保障。

此次风险事件的成功拦截，得益于该支行一线员工较强的责任意识和风险敏感度，以及严格执行大额资金转账问询、风险提示等管控要求。下一步，贵州银行铜仁锦江支行将持续筑牢厅堂反诈第一道防线，常态化做好老年群体金融防骗宣教工作，切实守护广大人民群众的财产安全。（贵州银行铜仁分行 史黔庆）

编   辑：郭青山

二   审：杨映华

三   审：黄玉凡

总值班：王能方