将柜面风险“坑点”搬上舞台

10月10日上午，贵州银行铜仁分行会议室气氛热烈，一场别开生面的运营风险防控情景演绎劳动竞赛火热开赛。台上不是文艺小品展演，台下也并非普通观众，贵州银行铜仁分行11家管理型支行的参赛队伍轮番登台，把柜员业务中容易踩中的各类风险“坑点”搬上舞台，以情景演绎的形式开展风险警示教育。

演的都是身边事，还原柜面真实风险场景

“张阿姨，这张卡不是您本人的吗？”舞台之上，柜员与客户一问一答，贵州银行铜仁玉屏支行带来反诈情景剧，生动还原大额取现业务中未查询资金来源、未核实取款用途、客户刻意隐瞒真实交易背景的真实欺诈案例。

贵州银行铜仁江口支行将开户业务风险搬上舞台，重点演绎未落实简易开户要求、代客户加盖印章、新开账户网银权限设置过高等3类典型电诈风险点。看到关键情节时，台下不少员工小声感慨：“这个风险点，我们日常柜面工作中也险些疏忽遗漏。”

本次竞赛共有11支队伍带来11个情景片段，节目聚焦洗钱可疑交易识别、代老年客户签字办理业务、内部授权履职不到位引发业务差错等基层运营高频风险。每段节目时长5—8分钟，情节简洁紧凑，全部紧扣内控管理、反洗钱、反诈、业务应急处置等一线工作痛点难点，将日常柜面潜藏的风险隐患直观呈现。

现场抢答“找茬”，沉浸式复盘风险隐患

情景表演结束后，风险抢答“找茬”环节将现场气氛推向高潮。

“请指出刚才节目中至少3个风险点。”主持人话音刚落，台下支行代表纷纷按响抢答器。

“第一，柜员未严格执行碰库制度，重要空白凭证未逐份逐张清点；第二，受理超期支票，违反《支付结算办法》规定，超过提示付款期限的支票，开户行不得受理；第三，业务办理中人证比对流于形式，身份核验把关不严。”一名支行运营人员现场作答，随即又有同事补充：“还存在业务未办结擅自离柜，现金、重空物品未上锁保管，系统未锁屏签退等问题。”现场一片会心笑声，欢笑之余，各类风险要点深深烙印在观众心中。

这种“情景演绎+现场找茬+集体剖析”的沉浸式教育模式，跳出传统念文件、学制度的宣教方式，学习效果更加直观深刻。

不少参赛员工赛后表示：“自己参演时感触尚不深刻，观看其他队伍演绎才意识到，日常业务操作细节里隐藏着这么多风险‘雷区’。”

重教育轻竞技，以赛促学筑牢风控根基

整场竞赛，评委围绕风险点覆盖完整性、剧情案例真实性、现场演绎呈现效果多维度开展综合打分。相较于竞赛名次，全体参赛人员更加看重案例背后带来的风险警示。

贵州银行铜仁分行分管行领导在现场指出：“情景演绎一遍，胜过多次会议传达，警示教育记忆更加深刻。”

本次活动没有华丽舞台，无需复杂道具，11个情景节目，本质上是每家支行对柜面运营风险的一次集中复盘。活动紧扣“严守合规底线，筑牢风控屏障”主题，再次明确，合规风控落实就在每一笔业务、每一处操作环节、每一次多问一句的尽职询问之中。

比赛虽已落幕，但一幕幕情景揭示的柜面风险“坑点”，将持续提醒贵州银行铜仁分行全体员工时刻绷紧风险防控之弦，牢牢守住业务操作合规底线。下一步，贵州银行铜仁分行将持续深化“以赛促学、以学促改”工作机制，把本次竞赛形成的警示教育成果转化为日常内控管理抓手，推动情景案例学习向各网点传导落地，常态化抓实柜面风险排查、员工合规教育，不断夯实运营管理基础，以严实的风控保障全行各项业务安全稳健高质量发展。（作者：张英明 崔若凡）